新冠疫情後,關於企業、政府、經濟的7大改變,投資者請務必注意!

Heard on the Street是我一直有訂閱的WSJ專欄,這次專欄編輯整理了美國新冠疫情後,關於企業、政府、經濟的七大改變,我覺得滿有意思的,以下簡單描述分享給投資者:

新冠疫情導致居住地的重新洗牌

原本住在大城市的人口往周遭鄉鎮移動,永久或者部分的在家工作政策促使部分白領工作者,選擇近郊更大的地方生活,沒有了大眾交通,車輛需求增加

另一份我最近看的報導也說道,近期美國房價上漲與2006年的房市榮景不同,房價漲幅最大的不是沿海大城市,而是更內陸的地方,反而大城市房價還沒回到過去水準。

零售業的版圖趨於集中

線上電商在這波疫情受惠是眾所皆知的事,但像Walmart與Target,或者專賣低價產品的TJ Max及Dollar General都受惠了ㄧ站購足的新消費習慣,這些Big box retailers未來會繼續侵蝕百貨公司的市場,賣更多的衣服、鞋子等非必需消費品。

全球不平均的復甦

在美國境內儘管已有七成人口至少施打一劑疫苗,但某些地區的施打率不高,這種狀況與信任政府的程度有關,這對於往後全面復甦的時程構成威脅。從全球的角度來看,東亞地區那些一開始疫情控制優秀的國家,大部分施打率都遠不及歐美,這也將拉長全球復甦的時間。

以中國為例,儘管中國有自行研發出疫苗,但施打狀況要達到政府的零確診目標,恐怕要很長的時間,目前施打人數也多集中於沿海城市。

大學教育機構的競爭

大學教育機構在遠距教學的時代,恐面臨更多競爭、更少外國學生、更少收入,後段學校在資源沒有一線大學多的情況下,在線上教學資源的投資也非常缺乏。新的競爭者甚至可能來自科技業,例如Google近期就推出了與大學四年制同等的線上教學資源,教育產業恐面臨轉型或者停業的危機。

未來疫苗開發速度增加

經過這次疫情,私部門與公部門都以前所未有的速度完成疫苗開發,這中間發展出的包括生技技術以及法規改革,都將加速未來疫苗以及其他藥物的開發速度。

美國疫苗的副作用

壽險市場版圖的轉變

2020年購買壽險的族群有年輕化的趨勢,壽險單位也有下降,以符合消費者需求,目前各大業者保單費率都沒有很多調整,頂多減少承保高齡人口。

這樣年輕化的壽險市場的轉變,對於壽險業者在計算保單費用上將出現一些挑戰,唯有更多的保險數據才有利業者訂出更精確且有利可圖的保單價格。

大政府時代的再度來臨

過去的大政府時代包括1930年代初期,因應經濟大蕭條後推出財政政策的美國總統羅斯福、2008年金融危機後也算是,當時人們對於自由市場機制的信任程度降低,儘管近期人民對於政府的信任程度絕對稱不上高,但經過2020新冠疫情後,整個政府的因應措施,雖非完美但也帶領美國最快提高疫苗施打率並脫離封城,政府信任程度已出現好轉,加上Biden接下來的財政支出計畫,下個大政府時代的開始可能就是現在。

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